投资理财的策略与规划论文提纲
一.投资理财步骤:
需求 → 目的 → 策略 → 方法
需求:您的欲望为何 如:我想买车,买房子.
目的:将欲望转为实事.如:买裕隆1600的车.
策略:可承担何种程度的投资 如:高,中,低风险.
方法:具体的投资方法.如:购买日本基金.
二.正确的投资理财观念
简要的财务观念 → 分散的投资组合 → 长期的执行理财
1.切记高报酬,高风险.
2.三不政策:不怕,不急,不贪.
3.时时关心,每月检视,每年调整.
4.不幸赔钱,要当做是一种学习的过程.
5.适当的'才是最好,不要一味抄袭它人方法.
6.『生涯』理财规划的观念,要同时为未来作打算.
三,投资五不
不要完全倚赖过去的绩效,做投资决定
不要只著重进场时间
不要低估通货膨胀
不忘每季审阅您的资产分配情况
不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里
四,投资的基本原则,建言
1.投资的四项基本原则
投资的第一个基本原则--长期投资
投资的第二个基本原则--分散投资
投资的第三个基本原则--及早投资
投资的第四个基本原则--持续投资
2.投资前的三大建言
了解自己的风险承受度
了解平均成本法
交给专家理财
五,各种投资理财方式简介及秘笈介绍
1. 存款:活存,定存,综合存款,支存...
2.标会
3.房地产
4.外汇
5.黄金
6.股票
7.共同基金
8.保险
9.债券,票券
10.期货
11.艺术品
六,投资工具与风险及获利关系
七,投资组合建议
各种投资偏好类型的投资建议
人生各阶段对风险的承受度不同,因此会有不同的投资偏好.
1.保守型:存款50%,跟会30%,共同基金20%
2.积极型:共同基金50%,股票30%,存款20%
投资偏好可分为下列三种类型:
保守稳健型:客户风险承受度最低,安全性是客户最主要的考量重点
稳健成长型:希望能透过投资的机会来获利,但强调投资时间要够长
积极成长型:可以承受投资的短期波动,愿意承担为了获得高报酬而随之而来的高风险
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